Jak zarządzać pieniędzmi jako para lub małżeństwo?

1. Rozmawiaj o finansach

a. Jakie są dochody, wydatki, aktywa i długi?
b. Dowiedz się, jakie są wasze oczekiwania, postawy i odczucia w stosunku do pieniędzy.
c. Rozmawiajcie, jakie są wasze zobowiązania w stosunku do rodziny, bliskich i przyjaciół.

2. Stwórz wspólną wizję

a. Wyznaczcie wspólne cele finansowe.
b. Rozmawiajcie, czy i kiedy chcecie mieć dzieci i zaplanujcie finansowanie.
c. Rozmawiajcie, czy i kiedy chcecie kupić dom i zaplanujcie finansowanie.
d. Czy będziecie razem pracować poza domem?
e. Jak często chcecie podróżować? Jak będziecie na to oszczędzać?
f. Jaki chcecie mieć rodzaj i wysokość inwestycji? Jak zamierzacie osiągnąć ten cel?
g. Kiedy chcecie iść na emeryturę? Jak planujecie to zrobić?

3. Poznajcie swoje wydatki

a. Zaplanujcie je co najmniej na 3-6 miesięcy do przodu.
b. Róbcie ewaluację, aby być pewnym, że będziecie w stanie osiągnąć zaplanowane cele.

4. Wprowadźcie w życie strategię zarządzania pieniędzmi

a. Zgódźcie się na przejrzyste, codzienne wydatki.
b. Czy macie wspólny czy osobne rachunki bankowe?
c. Jak radzicie sobie z pożyczaniem i dawaniem pieniędzy na rodzinę, bliskich i przyjaciół?
d. Jak zapewnicie wypłacalność każdego z was?

5. Zarządzanie wzajemną kontrolą pieniędzy

a. Podzielcie się aktywami i kontrolujcie wspólne aktywa.

6. Zaplanujcie działania dotyczące emerytury

a. Dowiedzcie się, jakie będą wasze świadczenia emerytalne, oszczędności i przychody z tytułu inwestycji.
b. Spotkajcie się z doradcą inwestycyjnym.
c. Zaplanujcie wspólny plan oszczędzania i ubezpieczenia na życie.

Autor: THINKTANK, 17.12.2018 r.