Rygorystyczny proces inwestycyjny, korzystający z danych wewnętrznych i zewnętrznych, prowadzony w celu wyboru optymalnych rozwiązań
Na czym polega Zarządzanie portfelem inwestycyjnym?
Zarządzanie portfelowe to usługa aktywnego zarządzania zdeponowanymi przez klienta środkami finansowymi przez zespół licencjonowanych doradców inwestycyjnych, zgodnie z ustaloną strategią inwestycyjną. Wybierając usługę zarządzania portfelem papierów wartościowych przez Biuro Maklerskie BNP Paribas, powierzają Państwo zarządzanie częścią swojego majątku zespołowi profesjonalistów, który zaproponuje optymalny, efektywny styl zarządzania odpowiadający Państwa wymaganiom.
Co zyskujesz dzięki Zarządzaniu portfelem inwestycyjnym?
Kontrola zarządzania i reagowanie na zmiany rynkowe
Dywersyfikacja ryzyka oraz ciągła kontrola nad portfelem
Przejrzystość procesu zarządzania
Dedykowane raporty okresowe oraz dopasowane strategie do indywidualnego profilu
Zarządzanie portfelowe jest gwarancją dostępu do wiedzy i doświadczenia grupy BNP Paribas
Duża płynność i dostęp do powierzonych środków
Niższe koszty niż w przypadku inwestycji w fundusze
Możliwość zamiany strategii w trakcie trwania umowy
Korzystasz z wiedzy i doświadczenia dedykowanego maklera do obsługi Twoich zleceń
Oszczędzasz czas, nie musisz śledzić notowań i monitorować sytuacji na giełdzie
Charakterystyka Zarządzania portfelem inwestycyjnym
Wiodąca na rynku oferta dla Klientów, którzy chcą uniknąć ograniczeń związanych z osobistym zarządzaniem poszczególnymi aktywami. Pozwala ona na delegowanie zarządzania częścią lub całością posiadanych aktywów doświadczonemu zespołowi profesjonalistów w Biurze Maklerskim Banku BNP Paribas Bank Polska S.A.. Doradca Inwestycyjny biorąc pod uwagę:
- Profil inwestycyjny
- Cele
- Horyzont planowanej inwestycji
proponuje Klientowi indywidualne rozwiązania inwestycyjne, biorąc również pod uwagę cele inwestycyjne Klienta do których zaliczyć należy chęć powiększenia, zabezpieczenia czy sprawnego zarządzania swoim majątkiem przez Klienta.
Aktywa klienta, w zależności od wybranej strategii, mogą być inwestowane na rynku polskim oraz najważniejszych rynkach zagranicznych. Ważnym kryterium doboru polskich spółek do portfela jest ich płynność. W przypadku rynków zagranicznych korzystamy z rekomendacji specjalistów grupy BNP Paribas. Do wszystkich strategii przypisane są indeksy odniesienia. Okresowa prezentacja wyników portfela wraz takimi indeksami pomaga Klientowi na ocenę jakości świadczonej usługi w odniesieniu do otoczenia rynkowego. Wyniki naszych portfeli modelowych są regularnie powyżej przyjętych benchmarków.
Nasze atuty:
- Profesjonalna kadra zarządzająca (członkowie zespołu mają co najmniej kilkuletnie doświadczenie na rynkach finansowych)
- Rygorystyczny proces inwestycyjny wspierany na rynku polskim unikalnym modelem ilościowym (tzw. Polish Quant Model), a na rynkach zagranicznych rekomendacjami grupy BNP Paribas
- Wykorzystanie doświadczenia i know-how jednej z największych grup finansowych na świecie
Strategie partycypacyjne
Unikalna oferta dla Klientów, którzy chcą mieć wpływ na udział akcji w portfelu. W ramach podpisanej umowy dostępne jest 9 poziomów alokacji, które mogą być zmieniane w dowolnym momencie. Chcąc ułatwić Klientom podejmowanie takich decyzji, informujemy o comiesięcznych decyzjach Komitetu Inwestycyjnego Biura Maklerskiego i ich uzasadnieniu. Możliwa jest też wcześniejsza konsultacja telefoniczna z zarządzającymi.
Przekazywanie aktywów
1
Zrozumienie
Zrozumienie Państwa oczekiwań, osobistych wymagań odnośnie majątku oraz celów związanych z wynikami i ryzykiem związanym z Państwa inwestycją
2
Zdefiniowanie
Zdefiniowanie Państwa profilu inwestycyjnego oraz wspólne ustalenie strategii inwestycyjnej, odpowiadającej Państwa sytuacji osobistej
3
Wybranie
Wybranie modelu zarządzania, który najlepiej odpowiada Państwa profilowi inwestycyjnemu
Co powinienem wiedzieć o dyrektywie MiFID?
Przed podpisaniem umowy o zarządzanie portfelem inwestycyjnym Klient zostanie przez bank zakwalifikowany do odpowiedniej kategorii zgodnie z przepisami MiFID, a także dokonana zostanie ocena czy usługa ta jest odpowiednia dla Klienta oraz jaki jest jego profil inwestycyjny.
Rolą MiFID jest zwiększenie wiedzy Klientów na temat rynku kapitałowego ora ryzyka związanego z inwestowaniem. Dyrektywa ma również na celu standaryzację usług inwestycyjnych świadczonych przez instytucje finansowe, nakładając na nie obowiązek działania w najlepszym interesie Klienta.
Główne czynniki ryzyka usługi zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych :
- Ryzyko rynkowe - ryzyko zmiany cen instrumentów finansowych na rynkach finansowych (systematyczne dla klasy aktywów i specyficzne dla poszczególnych sektorów, branż, regionów i instrumentów), Szczegółowy opis instrumentów finansowych i ryzyk z nimi związanych jest zawarty w Pakiecie informacyjnym dla Klienta dostępnym na stronie www.bnpparibas.pl/biuro-maklerskie/dyrektywa-mifid
- Ryzyko związane z uznaniowym charakterem decyzji inwestycyjnych podejmowanych przez doradcę odpowiedzialnego za zarządzanie portfelem. Ryzyko to jest ograniczane poprzez ustalenia szczegółowe i charakterystykę portfela danej strategii inwestycyjnej.
- Ryzyko makroekonomiczne - ryzyko zmiany istotnych parametrów dotyczących koniunktury gospodarczej, w tym poziomu cen, zatrudnienia, podaży i popytu oraz zmiany istotnych parametrów polityki gospodarczej.
- Ryzyko zmiany stóp procentowych, związane ze zmianą sytuacji makroekonomicznej, w tym zmianą poziomu inflacji oraz zmianą decyzji podmiotów kształtujących poziom krótkoterminowych stóp procentowych.
- Ryzyko emitenta, związane ze zmianami w sytuacji finansowej, w tym płynności i wypłacalności oraz w sytuacji rynkowej i operacyjnej emitenta.
- Ryzyko walutowe, związane ze zmianą kursów walut względem waluty wyceny portfela.
- Ryzyko płynności – związane ze zmianą w czasie poziomu łącznego popytu na poszczególne instrumenty i wpływające na czas niezbędny do sprzedaży instrumentu bez istotnej utraty wartości.
Informacje o instrumentach finansowych wchodzących w skład zarządzania przez Biuro Maklerskie portfeli z uwzględnieniem związanych z nimi ryzyk
Dokumenty do pobrania
Regulamin świadczenia usługi zarządzania portfelami w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych przez Biuro Maklerskie Banku BNP Paribas Bank Polska S.A. dla klientów Bankowości Prywatnej
Tabela Prowizji i Opłat Biura Maklerskiego Banku BNP Paribas Bank Polska S.A. dla klientów Bankowości Prywatnej
Jak skorzystać z Zarządzania portfelem inwestycyjnym?
Zarządzanie Portfelem Inwestycyjnym
dostępne jest w wybranych Oddziałach Banku
BNP Paribas Bank Polska S.A. jakimi są
Centra Bankowości Prywatnej.
Produkt nie jest przeznaczony dla klientów z Wielkiej Brytanii i Irlandii Północnej.
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego.