Raz w miesiącu eksperci naszego Biura Maklerskiego przygotowują rekomendacje inwestycyjne w formie raportu dostosowane do Państwa preferencji i profilu, a do Państwa należy decyzja, czy i w jakim zakresie z nich skorzystać.
GOinvest to usługa, w ramach której wskażemy jakie produkty inwestycyjne warto wziąć pod uwagę, budując swój portfel inwestycyjny. Rekomendacje inwestycji przygotowuje zespół doradców inwestycyjnych Biura Maklerskiego Banku BNP Paribas. Możesz wybrać jedną z czterech strategii różniących się poziomem ryzyka i przewidywalnym czasem inwestycji. Zaproponujemy Ci wyłącznie te z nich, które będą zgodne z Twoim profilem inwestora.
CO OBEJMUJE?
- fundusze
- certyfikaty strukturyzowane
- lokaty strukturyzowane
- instrumenty notowane na polskiej giełdzie jak: akcje, obligacje, tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF
- dla Klientów Wealth Management - strategie w ramach usługi zarządzania portfelem inwestycyjnym
Korzyści
Eksperckie rekomendacje inwestycyjne
Indywidualny raport
Eksperci naszego Biura Maklerskiego analizują trendy rynkowe i na tej podstawie zostaje opracowany raport, który zawiera portfele modelowe dostosowane do Państwa profilu inwestycyjnego.
Regularny przegląd portfela
Eksperci naszego Biura Maklerskiego regularnie analizują Państwa portfel pod kątem optymalizacji Państwa strategii inwestycyjnej.
Nasze osiągnięcia:
II miejsce w portfelu technicznym
II miejsce w portfelu forex
III miejsce w portfelu fundamentalnym
I miejsce w portfelu technicznym
III miejsce w portfelu technicznym
V miejsce w portfelu forex
IV miejsce w portfelu technicznym
IV miejsce w portfelu funduszowym
I miejsce w portfelu funduszowym
III miejsce w portfelu forex
III miejsce w portfelu dywidendowym
IV miejsce w portfelu fundamentalnym I
V miejsce w portfelu technicznym
w kategorii „Analityk roku” otrzymał Michał Krajczewski za osiągnięcia w 2018 r., Biuro Maklerskie BGŻ BNP Paribas
Wyniki portfeli Modelowych Funduszowych
Prezentowane stopy zwrotu nie uwzględniają opłat, prowizji ani podatków obciążających dochód z inwestycji. Prezentowane dane przedstawiają stopy zwrotu poszczególnych portfeli modelowych, historycznymi odnoszą się do przeszłości. Wyniki w przeszłości nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość.
Wyniki portfeli modelowych funduszowych w usłudze doradztwa inwestycyjnego – grudzien 2024 r.
Jak skorzystać?
Jak przebiega spotkanie?
1
Wypełnienie ankiety MiFID
Jeśli nie mają Państwo aktualnej ankiety MiFID, w na początku sesji doradczej ją Państwo wypełnią. Na jej podstawie nadajemy Państwu profil inwestycyjny oraz wskazujemy adekwatne dla Państwa produkty inwestycyjne.
2
Identyfikacja profilu ryzyka
Doradca Wealth Management omawia z Państwem poziom ryzyka, który są gotowi Państwo ponieść. Wskazuje także Państwu dostępne subportfele, dostosowane poziomem ryzyka do ustalonego poziomu.
3
Zawarcie umowy
Zawieramy z Państwem w Centrum Wealth Management umowę świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego.
4
Indywidualny raport doradczy
|
Eksperci naszego Biura Maklerskiego analizują trendy rynkowe i na tej podstawie zostaje opracowany raport, który zawiera portfele modelowe dostosowane do Państwa profilu inwestycyjnego, który omówi z Państwem z doradca. |
Pytania i odpowiedzi
Zapraszamy Państwa do naszej placówki. Jeśli nie mają Państwo aktualnej ankiety MiFid, tam ją Państwo wypełnią.
Klientów Wealth Management zapraszamy do kontaktu z doradcą lub do centrów Wealth Management, na spotkanie można umówić się też pod linkiem:
Jeśli są Państwo Klientem Premium zapraszamy do umówienia spotkania pod linkiem:Na podstawie wyników ankiety nadamy Państwu profil inwestycyjny oraz wskażemy adekwatne produkty inwestycyjne. Następnie doradca Klienta omówi z Państwem poziom ryzyka, który są Państwo gotowi ponieść. Wskaże on także dostępne subportfele, których ryzyko nie przekroczy ustalonego poziomu.
Doradztwo inwestycyjne w zakresie giełdowych instrumentów finansowych obejmuje instrumenty notowane na polskiej giełdzie – m.in. akcje i obligacje. Doradztwo GOinvest jest szersze – może obejmować również fundusze inwestycyjne, produkty strukturyzowane i dla Klientów Wealth Management strategię inwestycyjną w ramach usługi zarządzania portfelem DPM (ang. Discretional Portfolio Management).
Raz w miesiącu.
Klienci Wealth Management oraz Klienci Premium naszego banku.
Tak.
Tak – zmiany można dokanać na spotkaniu z doradcą Klienta.
Nie. Usługę doradztwa inwestycyjnego świadczy jedynie Zespół Doradztwa Inwestycyjnego w naszym Biurze Maklerskim.
Klienci Premium, którzy mają rachunek w naszym banku, wybierają jeden z poniższych subportfeli lub ich kombinację:
• subportfel instrumentów giełdowych – m.in. akcje i obligacje
• subportfel funduszy inwestycyjnych i produktów strukturyzowanych – fundusze inwestycyjne zarządzane przez BNP Paribas Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.”., lokaty strukturyzowane oraz inne produkty strukturyzowane
Instrumenty finansowe i produkty grupujemy w subportfele. Jako Klienci Wealth Management wybierają Państwo jedną z poniższych propozycji lub dowolną ich kombinację:
- subportfel instrumentów giełdowych – m.in. akcje i obligacje
- subportfel funduszy inwestycyjnych – fundusze inwestycyjne z oferty Wealth Management
- subportfel produktów strukturyzowanych – lokaty strukturyzowane oraz inne produkty strukturyzowane w ofercie Wealth Management
- subportfel usługi zarządzania portfelem (tzw. portfele DPM, ang. Discretionary Portfolio Management) – w ramach odrębnej usługi świadczonej Klientom Wealth Management
Niestety nie. Natomiast do dyspozycji pozostaje doradca Klienta.
Jeśli są Państwo Klientem Premium, zlecenia na wszystkie instrumenty giełdowe złożą Państwo wyłącznie zdalnie – w systemie Sidoma. Na pozostałe produkty finansowe zlecenia złoą Państwo wyłącznie w oddziale naszego banku lub w GOonline.
Jeśli są Państwo Klientem Wealth Management, zlecenia na wszystkie instrumenty giełdowe złożą Państwo zdalnie – w systemie Sidoma – lub u maklera. Zlecenia na pozostałe produkty finansowe mają różne kanały składania. Prosimy, aby w tym przypadku skontaktowali się Państwo z ze swoim doradcą – on pokarze najwygodniejszy sposób dla składania danego zlecenia.
Eksperci naszego Biura Maklerskiego analizują trendy rynkowe i na tej podstawie zostaje opracowany raport, który zawiera portfele modelowe dostosowane do Państwa profilu inwestycyjnego. Następnie analizują Państwa portfel pod kątem optymalizacji strategii inwestycyjnej. Raz w miesiącu przygotowują rekomendacje inwestycyjne dostosowane do Państwa preferencji i profilu. Rekomendacje otrzymają Państwo e-mailem, są także dostępne Państwa doradcy w centrum Wealth Management lub oddziale banku.
Do Państwa należy decyzja, czy i w jakim zakresie skorzystać z rekomendacji naszego Biura Maklerskiego.Biuro Maklerskie BNP Paribas
Co trzeba wiedzieć o pakiecie MiFID
- Zanim podpiszą Państwo umowę o doradztwo inwestycyjne, przekażemy Państwu pakiet MiFID – informacje m.in. na temat kategorii Klienta, instrumentów finansowych i ryzyk związanych z inwestowaniem. Przyznamy także Państwu kategorię Klienta.
- Następnie poprosimy Państwa o wypełnienie ankiety MiFID. Na jej podstawie:
- ocenimy, czy dana usługa jest dla Państwa odpowiednia, oraz
- określimy Państwa profil inwestycyjny.
Główne ryzyka związane z usługą doradztwa inwestycyjnego
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym.Poniżej przedstawiamy Państwu rekomendacje, na podstawie których to Państwo podejmują decyzje inwestycyjne. W ich wyniku mogą Państwo stracić część lub całość zainwestowanych pieniędzy.
- Im oczekiwana stopa zwrotu jest wyższa, tym wyższe jest także ryzyko inwestycyjne. Oznacza to, że ryzykowna inwestycja może przynieść Państwu dużą stratę albo wysoki zysk.
- Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym. Poniżej przedstawiamy Państwu rekomendacje, na podstawie których to Państwo podejmują decyzje inwestycyjne. W ich wyniku mogą Państwo stracić część lub całość zainwestowanych pieniędzy.
Wycena papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych zmienia się w zależności od ogólnej koniunktury rynkowej oraz specyficznej sytuacji emitenta. Oznacza to, że wycena tych instrumentów się zmienia – wpływając na stopę zwrotu generując stratę z inwestycji.
Emitent, gwarant albo poręczyciel papieru wartościowego lub instrumentu rynku pieniężnego może być niewypłacalny. Oznacza to, że dany podmiot może nie wywiązać się z przyjętych na siebie zobowiązań.
Wartość instrumentów finansowych, które są notowane na rynkach zagranicznych lub których wyceny są wyrażone w obcych walutach, są zależne od kursu tych walut, który jest zmienny. Oznacza to, że stopa zwrotu z inwestycji także zależy od kursu walut.
Niekorzystne zmiany w prawie (m.in. w systemie podatkowym, systemie obrotu gospodarczego, systemie obrotu papierami wartościowymi) mogą negatywnie wpływać na emitentów papierów wartościowych oraz na ceny instrumentów finansowych.
Ceny rynkowe obligacji i innych instrumentów finansowych mogą się zmienić, gdy zmieni się także stopa procentowa. Zazwyczaj w przypadku obligacji cena maleje, gdy stopa procentowa rośnie – i odwrotnie.
Ceny papierów wartościowych i instrumentów finansowych mogą się zmieniać, gdy negatywnie zmieni się chociaż jeden z wielu parametrów makroekonomicznych. Zaliczamy do nich m.in.: tempo wzrostu gospodarczego, inflację, deficyt budżetowy, deficyt na rachunku bieżącym, bezrobocie.
Poziomy ryzyka giełdowych portfeli inwestycyjnych
Konserwatywny
Główną część portfela (ok. 95%) rekomendujemy zainwestować w – obligacje i inne notowane instrumenty dłużne. Udział akcji w portfelu wynosi do 10% kapitału. .
Stabilny
Główną część portfela rekomendujemy zainwestować w obligacje skarbowe i niektóre obligacje korporacyjne notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych. Udział akcji w portfelu wynosi ok. 15% kapitału.
Zrównoważony
Ok. 35% portfela rekomendujemy zainwestować w akcje. Pozostałą część kapitału rekomendujemy zainwestować w obligacje i inne notowane instrumenty dłużne.
Dynamiczny
Portfel rekomendujemy zainwestować po połowie: - w akcje notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych oraz - w notowane obligacje skarbowe i korporacyjne.
Dokumenty do pobrania
Regulamin świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego w zakresie giełdowych instrumentów finansowych przez BM BNP Paribas Bank Polska S.A.
Umowa świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie giełdowych instrumentów finansowych przez BM BNP Paribas Bank Polska S.A.
Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Biuro Maklerskie Banku BNP Paribas Bank Polska S.A. za świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego dla Klientów Bankowości Premium
Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. za świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego GOinvest dla klientów segmentu Wealth Management
Treść na tej stronie nie jest ofertą w rozumieniu Kodeksu cywilnego. Usługi doradztwa inwestycyjnego nie świadczymy rezydentom z Wielkiej Brytanii ani Irlandii Północnej.
Produkt nie jest przeznaczony dla klientów z Wielkiej Brytanii i Irlandii Północnej.