Najważniejsze cechy
Okres subskrypcji: 7 – 30 stycznia 2025 r.
Kupon
zależny od wielkości wzrostu lub spadku notowania Indeksu
2 lata
- możliwość zakończenia inwestycji z inicjatywy Inwestora (sprzedaż na GPW po cenie rynkowej)
100%
w dacie zapadalności
Certyfikaty "Pozytywna Zmiana III" emitowane są pod standardem Green Bonds Principles opracowanym przez International Capital Market Association.
Oznacza to, że wpływy netto z emisji Certyfikatów "Pozytywna Zmiana III" będą przeznaczone lub relokowane na finansowanie lub refinansowanie, w całości lub w części, Kwalifikowanych Zielonych Aktywów, tj. wszelkich istniejących, bieżących lub przyszłych pożyczek lub wszelkich innych form finansowania z Kwalifikujących się Kategorii wybranych przez Emitenta, które spełniają Kryteria Kwalifikowalności, zgodnie z Zasadami Ramowych Zielonych Obligacji (Green Bond Framework) BNP Paribas.
Zobacz więcej informacji: https://www.bnpparibas.pl/_file/Biuro-Maklerskie/Informacja-o-certyfikatach.pdf
Jak to działa
Wynik inwestycji w certyfikaty IBV „Pozytywna Zmiana III” zależny jest od notowań indeksu BNP Paribas Exane Healthy Living Opportunities ER RC5 Index (Bloomberg: BNPIEHL5 Index; „Indeks”).
W Dniu Obserwacji Początkowej (na zamknięcie notowań) wyznaczany jest Poziom Początkowy.
W Dniu Wyceny Wykupu (na zamknięcie notowań), wyznaczany jest Poziom Zamknięcia.
Jeżeli Poziom Zamknięcia:
1) zmieni się względem Poziomu Początkowego o 2% lub mniej (będzie na lub poniżej Bariery Górnej albo na lub powyżej Bariery Dolnej) - Inwestorom zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej Certyfikatu,
2) zmieni się względem Poziomu Początkowego o więcej niż 2% (będzie powyżej Bariery Górnej albo poniżej Bariery Dolnej) - Inwestorom zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej Certyfikatu oraz Kupon w wysokości równej procentowej zmianie notowań Indeksu względem Poziomu Początkowego, pomniejszony o 2%.Wypłata wartości nominalnej Certyfikatu oraz ewentualnego Kuponu nastąpi na rachunek maklerski Inwestora posiadającego Certyfikaty w Dniu Wykupu.
Wcześniejsze zakończenie inwestycji może nastąpić z inicjatywy Inwestora. W takiej sytuacji sprzedaż realizowana jest po cenie rynkowej i może powodować stratę albo osiągnięcie zysku innego niż Kupon. Zysk możliwy jest, w sytuacji, gdy cena sprzedaży Certyfikatów przewyższy wartość nominalną Certyfikatów powiększoną o wartość prowizji wnoszonej na rzecz biura maklerskiego realizującego zlecenie. W przeciwnym wypadku Inwestor poniesie stratę.
Przykładowe scenariusze
Zobacz przykładowe scenariusze, aby lepiej zrozumieć działanie produktu.
(wszystkie wykresy prezentowane w tym dziale przygotowane zostały na podstawie obliczeń własnych Biura Maklerskiego Banku BNP Paribas Bank Polska S.A.)
NA CZYM OPARTY JEST PRODUKT?
Wynik inwestycji w certyfikaty IBV „Pozytywna Zmiana III” zależny jest od notowań Indeksu:
- BNP Paribas Exane Healthy Living Opportunities ER RC5 Index (Bloomberg: BNPIEHL5 Index) – aktualne notowania instrumentu bazowego publikowane są na stronie internetowej: https://indx.bnpparibas.com/Strategy/Index?pid=ImdPjhbSxY5GQFREVb655g%3d%3d&subid=9CfhGVrsDfkktll4tJ39BQ%3d%3d
BNP Paribas Exane Healthy Living Opportunities ER RC5 Index
Wykres notowań Indeksu z ostatnich 5 lat, Źródło: Bloomberg
Datą rozpoczęcia notowań dla Indeksu jest dzień 1 lipca 2024 r. Wcześniejsze notowania przedstawione na wykresie nie stanowią rzeczywistych wyników, są one danymi hipotetycznymi przeliczonymi wstecz w oparciu o metodologię indeksu obowiązującą w dniu rozpoczęcia notowań. Więcej informacji na stronie internetowej notowania indeksu.
Powyższe dane odnoszą się do przeszłości. Wyniki w przeszłości nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość.
Czynniki ryzyka
Czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami IBV „Pozytywna Zmiana III”
- brak ochrony kapitału w przypadku zakończenia z inicjatywy Inwestora przed Dniem Wykupu (datą zapadalności; okres inwestycji wynosi 2 lata)
- w przypadku sprzedaży Certyfikatów dokonywanej na giełdzie po cenie rynkowej z inicjatywy Inwestora przed Dniem Wykupu, pobierana jest opłata (zgodnie z Taryfą prowizji i opłat)
Wskaźnik ryzyka1
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| niższe ryzyko | wyższe ryzyko |
Inne czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami strukturyzowanymi
Ryzyko rynkowe – inwestycja w produkty strukturyzowane wiąże się z ryzykiem, które może dotyczyć: notowań akcji, stóp procentowych, kursów wymiany walut, inflacji, zmiany wartości pieniądza w czasie, ryzyka politycznego, itp.
Ryzyko braku płynności – Emitent nie gwarantuje, że podjęte przez niego próby stworzenia rynku wtórnego powiodą się ani też jaka będzie cena obrotu na tym rynku, zatem produkty strukturyzowane powinny być kupowane z zamiarem zatrzymania ich do dnia wykupu przez Emitenta.
Ryzyko kredytowe Emitenta - pomimo objęcia certyfikatów formułą ochrony kapitału określoną w warunkach emisji, istnieje ryzyko niewypełnienia tych zobowiązań w związku z niewypłacalnością Emitenta. Należy jednak zwrócić uwagę na fakt, że wszystkie zobowiązania Emitenta są nieodwołalnie i bezwarunkowo gwarantowane przez BNP Paribas SA.
Ryzyko inflacji – ryzyko negatywnego wpływu inflacji na zwrot z inwestycji w Certyfikaty. Ryzyko to oznacza, że w wyniku inflacji kwota środków otrzymanych w Dniu Wykupu, może posiadać mniejszą siłę nabywczą (nie będzie pozwalać na nabycie tego samego koszyka dóbr), w odniesieniu do siły nabywczej w czasie nabycia Certyfikatów.
Jak złożyć zapis na certyfikaty?
Przyjdź do oddziału
Odwiedź Centrum Wealth Management
Online
Wejdź do GOonline a następnie przejdź do Sidoma Web przez Moje finanse->Inwestycje->Twój rachunek maklerski
Zobacz, jak złożyć zapis przez internet
Warunki emisji certyfikatów
| Okres subskrypcji | od 7 do 30 stycznia 2025 r. (złożony zapis jest nieodwołalny) |
| Dzień Obserwacji Początkowej | 5 lutego 2025 r. |
| Dzień Emisji | 12 lutego 2025 r. |
| Okres inwestycji | 2 lata |
| Kupon | wartość procentowa równa zmianie notowań Indeksu (wzroście lub spadku) z Dnia Wyceny Wykupu względem Poziomu Początkowego, pomniejszona o 2% |
| Bariera Górna | 102% Poziomu Początkowego |
| Bariera Dolna | 98% Poziomu Początkowego |
| Emitent | BNP Paribas Issuance B.V. |
| Gwarant / BNP Paribas SA | BNP Paribas S.A. z siedzibą w Paryżu |
| Dystrybutor | Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. |
| Warstość/kwota emisji | do 100.000.000 PLN |
| Liczba oferowanych Certyfikatów | do 100.000 szt. |
| Minimalna kwota i waluta inwestycji | 10.000 PLN |
| Wartość nominalna 1 Certyfikatu | 1.000 PLN |
| Cena emisyjna 1 Certyfikatu | 1.000 PLN |
| Opłata dystrybucyjna | Z tytułu przyjmowania zapisów na Certyfikaty, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A., pobiera opłatę dystrybucyjną, zgodnie z Taryfą prowizji i opłat, w wysokości uzależnionej od liczby Certyfikatów objętych zapisem, stanowiącą iloczyn łącznej wartości nominalnej subskrybowanych Certyfikatów i odpowiedniej stawki |
| Poziom Początkowy | wartość Indeksu na zamknięcie notowań w Dniu Obserwacji Początkowej według danych wskazanych przez Emitenta |
| Poziom Zamknięcia | wartość Indeksu na zamknięcie notowań w Dniu Wyceny Wykupu według danych wskazanych przez Emitenta |
| Dzień Wyceny Wykupu | 5 lutego 2027 r. |
| Dzień Wykupu (data zapadalności) | 12 lutego 2027. r. |
| Notowanie | Zamiarem Emitenta jest ubieganie się o dopuszczenie Certyfikatów do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. („GPW”) |
| Kod ISIN | XS2911431562 |
Dodatkowe informacje
2-letnie Certyfikaty strukturyzowane IBV „Pozytywna Zmiana III” („Certyfikaty”) oferowane są Klientom Banku BNP Paribas („Inwestorzy”):
- oczekującym stopy zwrotu wyższej od oprocentowania lokat terminowych przy jednoczesnej akceptacji ryzyka inwestycyjnego
- oczekującym pełnej ochrony kapitału (ochrona w Dniu Wykupu – dacie zapadalności, przy czym oznacza to wartość inwestycji pomniejszoną o opłatę dystrybucyjną za nabycie Certyfikatów),
- akceptującym ryzyko nieosiągnięcia zysku lub nawet poniesienia straty,
- akceptującym horyzont inwestycyjny Certyfikatu,
- dysponującym doświadczeniem i posiadającym wiedzę w zakresie instrumentów finansowych o charakterze inwestycyjnym (weryfikowanym na podstawie ankiety MiFID),
- posiadającym rachunek maklerski prowadzony przez Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A.
Nabywcami Certyfikatów mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne, z wyłączeniem osób amerykańskich („US-Persons”) w rozumieniu amerykańskiej ustawy Securities Act 1933, rezydentów Wielkiej Brytanii oraz Irlandii Północnej, a także obywateli rosyjskich, osób fizycznych zamieszkałych w Rosji, osób prawnych oraz innych jednostek organizacyjnych posiadającą siedzibę w Rosji.
- Wartość nominalna chroniona jest w Dniu Wykupu w całości, tj. w 100%, przy czym oznacza to wartość inwestycji pomniejszoną o opłatę dystrybucyjną za nabycie Certyfikatów.
- Ochrona wartości nominalnej nie dotyczy sytuacji wycofania się Inwestora z inwestycji z jego inicjatywy przed Dniem Wykupu.
ZAKOŃCZENIE INWESTYCJI Z INICJATYWY INWESTORA
Certyfikaty powinny być kupowane przez Inwestorów, którzy mają zamiar zatrzymać je do Dnia Wykupu (maksymalny okres inwestycji wynosi 2 lata).
Wcześniejsze zakończenie inwestycji w Certyfikaty możliwe będzie po ich wprowadzeniu do obrotu giełdowego, poprzez złożenie zlecenia sprzedaży na GPW, za pośrednictwem biura maklerskiego prowadzącego rachunek maklerski, na którym zapisane są Certyfikaty.
Płynność obrotu Certyfikatami zapewnia sam emitent, który pełni funkcję animatora. Animator ma obowiązek wyceny certyfikatu wg kursów rynkowych oraz wystawiania oferty kupna przez większość czasu trwania sesji giełdowej.
Realizacja wcześniejszego zakończenia inwestycji, dokonywana z inicjatywy Inwestora:
- jest związana z pobraniem przez podmiot realizujący zlecenia sprzedaży prowizji za realizację tego zlecenia;
- może się wiązać ze stratą, ponieważ realizacja zlecenia sprzedaży dokonywana jest po cenie rynkowej;
- może być utrudniona ze względu na niską płynność, a wycena rynkowa Certyfikatów może okazać się w danym czasie niemożliwa oraz może ulegać częstym wahaniom.
BNP Paribas Issuance B.V. (emitent certyfikatów IBV „Pozytywna Zmiana III”) jest podmiotem zagranicznym i zgodnie z prawem nie ma obowiązku naliczania i odprowadzania podatku od wypłaconych kuponów.
W związku z tym, iż ww. certyfikaty będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym w Polsce, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. zgodnie z art. 41 ust. 4d ustawy z dnia 16 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych oraz z art. 26 ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych, jest płatnikiem ryczałtowego podatku dochodowego. Dlatego w przypadku, gdy zostanie spełniony warunek wypłaty kuponu i na rachunki maklerskie Inwestorów zostaną przelane środki wynikające z wypłaty kuponu, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. pobierze z rachunków maklerskich Inwestorów należny podatek.
Natomiast podatek od sprzedaży certyfikatów dokonanej przez Inwestora (nie dotyczy odkupienia certyfikatów w terminie zapadalności), jest rozliczany w taki sam sposób i w takiej samej wysokości jak podatek od zysków uzyskanych ze sprzedaży innych papierów wartościowych / instrumentów finansowych, notowanych na GPW. W związku z tym, w przypadku osiągnięcia przychodu z tytułu sprzedaży certyfikatów / papierów wartościowych, biuro maklerskie prowadzące rachunek maklerski, z którego dokonano sprzedaży, sporządza i przesyła Inwestorom oraz właściwemu urzędowi skarbowemu, do końca miesiąca lutego następującego po roku podatkowym, formularz PIT-8C (informacja podatkowa o przychodach z innych źródeł oraz o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych). Informacje zawarte w formularzu PIT-8C powinny służyć do wypełnienia zeznania podatkowego (np. PIT 38).
Powyższa informacja nie stanowi usługi doradztwa podatkowego, a Inwestor powinien samodzielnie lub z pomocą wykwalifikowanego doradcy ocenić własną sytuację podatkową, która może ulec zmianie w przyszłości.
Dokumenty
NOTA PRAWNA
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny oraz został opracowany i opublikowany wyłącznie na potrzeby klientów BNP Paribas Bank Polska S.A. Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią oferty oraz zaproszenia do nabycia Certyfikatów. Informacja jest kierowana do nieoznaczonego adresata, nie uwzględnia indywidualnych potrzeb i sytuacji ani profilu inwestycyjnego klienta, nie stanowi świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego, o którym mowa w ustawie z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi ani porady inwestycyjnej, a także nie jest formą świadczenia doradztwa podatkowego ani pomocy prawnej. Nie stanowi informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną ani rekomendacji w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku.
Inwestor powinien podjąć decyzję inwestycyjną samodzielnie. Inwestowanie wiąże się z ryzkiem. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Przed inwestycją w produkt Inwestor powinien zapoznać się z czynnikami ryzyka o których mowa w Prospekcie emisyjnym i Warunkach Końcowych oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje.
Inwestycja w Certyfikaty nie posiada gwarancji wypłaty zysku. Produkt nie jest objęty ochroną Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Szczegółowe i wiążące informacje dotyczące produktów strukturyzowanych dystrybuowanych w BNP Paribas Bank Polska S.A. zamieszczone są w Prospekcie emisyjnym, Warunkach Końcowych oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje (ang. Key Information Document, KID) dotyczących poszczególnych emisji, dostępnych na stronie internetowej:
https://www.bnpparibas.pl/biuro-maklerskie/produkty-strukturyzowane.
Pomiędzy Biurem Maklerskim BNP Paribas Bank Polska S.A a Emitentem i spółkami/indeksami stanowiącymi aktywa bazowe nie występują powiązania i nie są mu znane informacje, o których mowa w art. 5 i 6 Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) 2016/958 z dnia 9 marca 2016 r., z zastrzeżeniem, że:
– Emitent jest spółką w 100% zależną od BNP Paribas SA z siedzibą w Paryżu (Francja);
– BM, będące Dystrybutorem przedmiotowych certyfikatów oraz BNP Paribas SA z siedzibą w Paryżu (Francja), wydający rekomendacje dla spółek/indeksów stanowiących aktywa bazowe dla wskazanych certyfikatów, należą do tej samej grupy kapitałowej BNP Paribas.
DANE IDENTYFIKACYJNE
Emitentem Certyfikatów jest BNP Paribas Issuance B.V. z siedzibą w Holandii pod adresem Herengracht 595, 1017 CE Amsterdam. Emitent jest spółką w 100% zależną od BNP Paribas SA z siedzibą w Paryżu (Francja).
Dystrybutorem produktów strukturyzowanych w BNP Paribas Bank Polska S.A. jest Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A., prowadzące działalność maklerską na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Biuro podlega regulacjom ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi. Nadzór nad działalnością Biura sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.
Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska Spółka Akcyjna, adres do korespondencji: ul. Grzybowska 78, 00-844 Warszawa, BNP Paribas Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 2, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 147 799 870 zł w całości wpłacony.