Najważniejsze cechy
Okres subskrypcji: 2 - 30 października 2023 r.
o maksymalnej wysokości
18%
zależny od wielkości wzrostu lub spadku notowań ceny surowca względem Poziomu Początkowego (partycypacja w 60% w zmianie notowań surowca ograniczonej Barierami)
2,5 roku
z możliwością zakończenia inwestycji z inicjatywy Inwestora (sprzedaż na GPW)
100%
w dacie zapadalności
EUR
Jak to działa
Wynik inwestycji w certyfikaty IBV „Złota Perspektywa II” zależny jest od notowań złota (Bloomberg: GOLDLNPM Cmdty; „Surowiec”).
W Dniu Obserwacji Początkowej (na zamknięcie notowań) wyznaczany jest Poziom Początkowy.
Począwszy od Dnia Obserwacji Początkowej do Dnia Wyceny Wykupu, każdego dnia następuje obserwacja ceny Surowca.
W Dniu Wyceny Wykupu (na zamknięcie notowań), wyznaczany jest Poziom Zamknięcia.
Jeżeli w Okresie Obserwacji Notowań (w którymkolwiek dniu) notowanie ceny Surowca:
- przekroczy Barierę Dolną albo Barierę Górną (tj. znajdzie się poniżej 70% wartości Poziomu Początkowego, albo powyżej 130% wartości Poziomu Początkowego) – Inwestorom w Dniu Wykupu zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej Certyfikatu,
- nie przekroczy Bariery Dolnej, ani Bariery Górnej (tj. nie będzie poniżej 70% wartości Poziomu Początkowego, albo powyżej 130% wartości Poziomu Początkowego), a w Dniu Wyceny Wykupu notowanie nie zmieni się względem Poziomu Początkowego – Inwestorom w Dniu Wykupu zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej Certyfikatu,
- nie przekroczy Bariery Dolnej, ani Bariery Górnej (tj. nie będzie poniżej 70% wartości Poziomu Początkowego, albo powyżej 130% wartości Poziomu Początkowego) – Inwestorom w Dniu Wykupu zostanie wypłacone 100% wartości nominalnej Certyfikatu oraz Kupon w wysokości równiej 60% zmiany wartości ceny Surowca z Dnia Wyceny Wykupu względem Poziomu Początkowego (partycypacja w 60% w zmianie notowań ceny Surowca).
Wypłata wartości nominalnej Certyfikatu oraz ewentualnego Kuponu nastąpi na rachunek maklerski Inwestora posiadającego Certyfikaty w Dniu Wykupu.
Wcześniejsze zakończenie inwestycji może nastąpić z inicjatywy Inwestora. W takiej sytuacji sprzedaż realizowana jest po cenie rynkowej i może powodować stratę albo osiągnięcie zysku innego niż Kupon. Zysk możliwy jest, w sytuacji, gdy cena sprzedaży Certyfikatów przewyższy wartość nominalną Certyfikatów powiększoną o wartość prowizji wnoszonej na rzecz biura maklerskiego realizującego zlecenie. W przeciwnym wypadku Inwestor poniesie stratę.
Przykładowe scenariusze
Zobacz przykładowe scenariusze, aby lepiej zrozumieć działanie produktu.
(wszystkie wykresy prezentowane w tym dziale przygotowane zostały na podstawie obliczeń własnych Biura Maklerskiego Banku BNP Paribas Bank Polska S.A.)
NA CZYM OPARTY JEST PRODUKT?
Wynik inwestycji w certyfikaty IBV „Złota Perspektywa II” zależny jest od ceny złota (Bloomberg: GOLDLNPM Cmdty).
Aktualne notowania instrumentu bazowego publikowane są na stronie internetowej: http://www.lbma.org.uk/precious-metal-prices
Złoto
Źródło: Bloomberg
Powyższe dane odnoszą się do przeszłości. Wyniki w przeszłości nie stanowią pewnego wskaźnika na przyszłość.
Czynniki ryzyka
Czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami IBV „Złota Perspektywa II”
- brak ochrony kapitału w przypadku zakończenia inwestycji z inicjatywy Inwestora przed Dniem Wykupu (datą zapadalności; okres inwestycji wynosi 2,5 roku)
- w przypadku sprzedaży Certyfikatów dokonywanej na giełdzie po cenie rynkowej z inicjatywy Inwestora przed Dniem Wykupu, pobierana jest opłata (zgodnie z Taryfą prowizji i opłat)
Wskaźnik ryzyka1
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| niższe ryzyko | wyższe ryzyko |
Inne czynniki ryzyka zawiązane z certyfikatami strukturyzowanymi
Ryzyko rynkowe – inwestycja w produkty strukturyzowane wiąże się z ryzykiem, które może dotyczyć: notowań akcji, stóp procentowych, kursów wymiany walut, inflacji, zmiany wartości pieniądza w czasie, ryzyka politycznego, itp.
Ryzyko braku płynności – Emitent nie gwarantuje, że podjęte przez niego próby stworzenia rynku wtórnego powiodą się ani też jaka będzie cena obrotu na tym rynku, zatem produkty strukturyzowane powinny być kupowane z zamiarem zatrzymania ich do dnia wykupu przez Emitenta.
Ryzyko kredytowe Emitenta - pomimo objęcia certyfikatów formułą ochrony kapitału określoną w warunkach emisji, istnieje ryzyko niewypełnienia tych zobowiązań w związku z niewypłacalnością Emitenta. Należy jednak zwrócić uwagę na fakt, że wszystkie zobowiązania Emitenta są nieodwołalnie i bezwarunkowo gwarantowane przez BNP Paribas SA.
Ryzyko inflacji – ryzyko negatywnego wpływu inflacji na zwrot z inwestycji w Certyfikaty. Ryzyko to oznacza, że w wyniku inflacji kwota środków otrzymanych w Dniu Wykupu, może posiadać mniejszą siłę nabywczą (nie będzie pozwalać na nabycie tego samego koszyka dóbr), w odniesieniu do siły nabywczej w czasie nabycia Certyfikatów.
Ryzyko kursowe/walutowe - możliwość spadku wartości inwestycji w wyniku zmian kursu walut. Wahania kursu walutowego wpływają na wartość inwestycji w przeliczeniu na PLN.
Jak złożyć zapis na certyfikaty?
Przyjdź do oddziału
Odwiedź Centrum Wealth Management
On-line
Klienci posiadający dostęp internetowy do rachunku maklerskiego mogą złożyć zapis poprzez system SIDOMA WEB, SIDOMA Professional i aplikację GObroker
Zobacz, jak złożyć zapis przez internet
Warunki emisji certyfikatów
| Okres subskrypcji | od 2 do 30 października 2023 r. (złożony zapis jest nieodwołalny) |
| Dzień Obserwacji Początkowej | 1 listopada 2023 r. |
| Okres inwestycji | 2,5 roku |
| Obserwacja Obserwacji Notowań | obserwacja wartości zamknięcia notowań cen Surowca od pierwszego dnia następującego po Dniu Obserwacji Początkowej do Dnia Wyceny Wykupu |
| Kupon | udział/partycypacja w 60% w zmianie notowań ceny Surowca (wzroście lub spadku) z Dnia Wyceny Wykupu względem Poziomu Początkowego, pod warunkiem, że w Okresie Obserwacji Notowań cena Surowca nie przekroczy ani Bariery Dolnej, ani Bariery Górnej; maksymalna wysokość Kuponu może wynieść 18% wartości nominalnej certyfikatu (wysokość Kuponu liczona jako 60% zmiany notowań surowca ograniczonej Barierą Dolną lub Barierą Górną tj. o 30% względem Poziomu Początkowego). |
| Bariera Górna |
130% Poziomu Początkowego |
| Bariera Dolna | 70% Poziomu Początkowego |
| Emitent | BNP Paribas Issuance B.V. |
| Gwarant / BNP Paribas SA | BNP Paribas S.A. z siedzibą w Paryżu |
| Dystrybutor | Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. |
| Warstość/kwota emisji: | do 20.000.000 EUR |
| Liczba oferowanych Certyfikatów | do 20.000 szt. |
| Minimalna kwota i waluta inwestycji | 5.000 EUR (10 Certyfikatów po 1.000 EUR każdy) |
| Wartość nominalna 1 Certyfikatu | 1.000 EUR |
| Cena emisyjna 1 Certyfikatu | 1.000 EUR |
| Opłata dystrybucyjna | Z tytułu przyjmowania zapisów na Certyfikaty, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A., pobiera opłatę dystrybucyjną, zgodnie z Taryfą prowizji i opłat, w wysokości uzależnionej od liczby Certyfikatów objętych zapisem, stanowiącą iloczyn łącznej wartości nominalnej subskrybowanych Certyfikatów i odpowiedniej stawki |
| Dzień Emisji: | 8 listopada 2023 r. |
| Poziom Początkowy | wartość notowań ceny Surowca w USD na London Bullion Market Association, na zamknięcie notowań w Dniu Obserwacji Początkowej |
| Poziom Zamknięcia | wartość notowań ceny Surowca w USD na London Bullion Market Association , na zamknięcie notowań w Dniu Wyceny Wykupu |
| Dzień Wyceny Wykupu | 1 maja 2026 r. |
| Dzień Wykupu | 8 maja 2026 r., data może podlegać korekcie w wyniku zdarzeń opisanych w Warunkach Końcowych dla Certyfikatu |
| Notowanie | Zamiarem Emitenta jest ubieganie się o dopuszczenie Certyfikatów do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. („GPW”) |
| Kod ISIN | XS2615040735 |
Dodatkowe informacje
2,5-letnie Certyfikaty strukturyzowane IBV „Złota Perspektywa II” („Certyfikaty”) oferowane są Klientom Banku BNP Paribas („Inwestorzy”):
- oczekującym stopy zwrotu wyższej od oprocentowania lokat terminowych przy jednoczesnej akceptacji ryzyka inwestycyjnego,
- oczekującym pełnej ochrony kapitału (ochrona w Dniu Wykupu – dacie zapadalności, przy czym oznacza to wartość inwestycji pomniejszoną o opłatę dystrybucyjną za nabycie Certyfikatów),
- akceptującym:
- ryzyko nieosiągnięcia zysku lub nawet poniesienia straty,
- ryzyko walutowe,
- horyzont inwestycyjny Certyfikatu,
- dysponującym środkami w Euro,
- dysponującym doświadczeniem i posiadającym wiedzę w zakresie instrumentów finansowych o charakterze inwestycyjnym (weryfikowanym na podstawie ankiety MiFID),
- posiadającym:
- rachunek maklerski prowadzony przez Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A.
- Porozumienie rozszerzające zakres Umowy Świadczenia Usług Maklerskich przez Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. w zakresie zagranicznych instrumentów finansowych.
Nabywcami Certyfikatów mogą być zarówno osoby fizyczne, jak i osoby prawne, z wyłączeniem osób amerykańskich („US-Persons”) w rozumieniu amerykańskiej ustawy Securities Act 1933, rezydentów Wielkiej Brytanii oraz Irlandii Północnej, a także obywateli rosyjskich, osób fizycznych zamieszkałych w Rosji, osób prawnych oraz innych jednostek organizacyjnych posiadającą siedzibę w Rosji.
- Wartość nominalna chroniona jest w Dniu Wykupu w całości, tj. w 100%, przy czym oznacza to wartość inwestycji pomniejszoną o opłatę dystrybucyjną za nabycie Certyfikatów.
- Ochrona wartości nominalnej nie dotyczy sytuacji wycofania się Inwestora z inwestycji z jego inicjatywy przed Dniem Wykupu.
ZAKOŃCZENIE INWESTYCJI Z INICJATYWY INWESTORA
Certyfikaty powinny być kupowane przez Inwestorów, którzy mają zamiar zatrzymać je do Dnia Wykupu (maksymalny okres inwestycji wynosi 2,5 roku).
Wcześniejsze zakończenie inwestycji w Certyfikaty możliwe będzie po ich wprowadzeniu do obrotu giełdowego, poprzez złożenie zlecenia sprzedaży na GPW, za pośrednictwem biura maklerskiego prowadzącego rachunek maklerski, na którym zapisane są Certyfikaty.
Płynność obrotu Certyfikatami zapewnia sam emitent, który pełni funkcję animatora. Animator ma obowiązek wyceny certyfikatu wg kursów rynkowych oraz wystawiania oferty kupna przez większość czasu trwania sesji giełdowej.
Realizacja wcześniejszego zakończenia inwestycji, dokonywana z inicjatywy Inwestora:
- jest związana z pobraniem przez podmiot realizujący zlecenia sprzedaży prowizji za realizację tego zlecenia;
- może się wiązać ze stratą, ponieważ realizacja zlecenia sprzedaży dokonywana jest po cenie rynkowej;
- może być utrudniona ze względu na niską płynność, a wycena rynkowa Certyfikatów może okazać się w danym czasie niemożliwa oraz może ulegać częstym wahaniom.
BNP Paribas Issuance B.V. (emitent certyfikatów IBV „Złota Perspektywa II”) jest podmiotem zagranicznym i zgodnie z prawem nie ma obowiązku naliczania i odprowadzania podatku od wypłaconych kuponów.
W związku z tym, iż ww. certyfikaty będą dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym w Polsce, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. zgodnie z art. 41 ust. 4d ustawy z dnia 16 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych z późniejszymi zmianami oraz z art. 26 Ustawy z dnia 15 lutego 1992 r. o podatku dochodowym od osób prawnych z późniejszymi zmianami, jest płatnikiem ryczałtowego podatku dochodowego. Dlatego w przypadku, gdy zostanie spełniony warunek wypłaty kuponu i na rachunki maklerskie Inwestorów zostaną przelane środki wynikające z wypłaty kuponu, Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A. pobierze z rachunków maklerskich Inwestorów należny podatek.
Natomiast podatek od sprzedaży certyfikatów dokonanej przez Inwestora (nie dotyczy odkupienia certyfikatów w terminie zapadalności), jest rozliczany/płacony w taki sam sposób i w takiej samej wysokości jak podatek od zysków uzyskanych ze sprzedaży innych papierów wartościowych / instrumentów finansowych, notowanych na GPW. W związku z tym, w przypadku osiągnięcia przychodu z tytułu sprzedaży certyfikatów / papierów wartościowych, biuro maklerskie prowadzące rachunek maklerski, z którego dokonano sprzedaży, przesyła Inwestorom oraz właściwemu urzędowi skarbowemu, do końca miesiąca lutego następującego po roku podatkowym, formularz PIT-8C (informacja podatkowa o przychodach z innych źródeł oraz o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych). Informacje zawarte w formularzu PIT-8C powinny służyć do wypełnienia zeznania podatkowego (np. PIT 38).
Powyższa informacja nie stanowi usługi doradztwa podatkowego, a Inwestor powinien samodzielnie lub z pomocą wykwalifikowanego doradcy ocenić własną sytuację podatkową, która może ulec zmianie w przyszłości.
Dokumenty
NOTA PRAWNA
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter informacyjny oraz został opracowany i opublikowany wyłącznie na potrzeby klientów BNP Paribas Bank Polska S.A. Informacje zamieszczone w niniejszym materiale nie stanowią oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego, usługi doradztwa inwestycyjnego, o którym mowa w ustawie z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi ani porady inwestycyjnej, a także nie są formą świadczenia doradztwa podatkowego, ani pomocy prawnej. Inwestor powinien podjąć decyzję inwestycyjną samodzielnie. Inwestowanie wiąże się z ryzkiem. Inwestor musi liczyć się z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału.
Szczegółowe i wiążące informacje dotyczące produktów strukturyzowanych dystrybuowanych w BNP Paribas Bank Polska S.A. zamieszczone są w Prospekcie emisyjnym, Warunkach Końcowych oraz Dokumencie zawierającym kluczowe informacje (ang. Key Information Document, KID) dotyczących poszczególnych emisji dostępnych na stronie internetowej: https://www.bnpparibas.pl/biuro-maklerskie/produkty-strukturyzowane.
DANE IDENTYFIKACYJNE
Emitentem Certyfikatów jest BNP Paribas Issuance B.V. z siedzibą w Holandii pod adresem Herengracht 595, 1017 CE Amsterdam. Emitent jest spółką w 100% zależną od BNP Paribas SA z siedzibą w Paryżu (Francja).
Dystrybutorem produktów strukturyzowanych w BNP Paribas Bank Polska S.A. jest Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska S.A., prowadzące działalność maklerską na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego. Biuro podlega regulacjom ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi. Nadzór nad działalnością Biura sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.
Biuro Maklerskie BNP Paribas Bank Polska Spółka Akcyjna, adres do korespondencji: ul. Grzybowska 78, 00-844 Warszawa, BNP Paribas Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Kasprzaka 2, 01-211 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000011571, posiadający NIP 526-10-08-546 oraz kapitał zakładowy w wysokości 147 676 946 zł w całości wpłacony.