1 Osoby, które prowadzą działalność pozarolniczą w rozumieniu przepisu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.U. z 2022 r. poz. 1009, 1079, 1115 i 1265).
Do wyliczenia ulgi 4 506 zł przyjęliśmy stawkę podatkową 32%.
2 Pierwsza wpłata to przynajmniej 200 zł, kolejne – min. 100 zł.
3 Dane z artykułu Gazeta Prawna, 20.09.2021 r.
NOTA PRAWNA
BNP Paribas Bank Polska S.A. jest wyłącznym dystrybutorem BNP Paribas FIO, BNP Paribas PARASOL SFIO oraz BNPP FIO.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. - Kodeks cywilny, jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi ani usługi doradztwa prawnego i podatkowego. Treści zawarte w materiale nie spełniają definicji badań inwestycyjnych, o których mowa w art. 36 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r., a także nie należy ich traktować jako informacji rekomendującej lub sugerującej strategię inwestycyjną i rekomendacji inwestycyjnej opisanych w art. 3 ust. 1 pkt 34) i 35) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. W materiale wykorzystano źródła informacji, które BNP Paribas Bank Polska S.A. analizuje z najwyższą starannością. Nie istnieje jednak gwarancja, iż są one w pełni wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny. Kopiowanie lub rozpowszechnianie materiałów zamieszczonych na niniejszej stronie internetowej bez zgody BNP Paribas Bank Polska S.A. jest zabronione.
Warunki otwarcia IKZE są określone w Umowie IKZE (Umowie o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego „BNP Paribas IKZE” zawieranej z BNP Paribas FIO, BNP Paribas PARASOL SFIO oraz BNPP FIO) oraz Regulaminie prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych „BNP Paribas – IKZE”, dostępnym na stronie https://www.tfi.bnpparibas.pl/dokumenty.html oraz u Dystrybutora. W przypadku wypowiedzenia lub rozwiązania Umowy w okresie krótszym niż 12 miesięcy od daty jej zawarcia może zostać pobrana opłata w wysokości 100 zł.
Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych i należnych podatków. Tabele Opłat znajdują się na stronie www.tfi.bnpparibas.pl. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej należy zapoznać się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu zawierającym szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem i zwięzły opis praw uczestników, a także Dokumentem zawierającym kluczowe informacje (KID) oraz – w przypadku specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego - Informacją dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego, które, wraz z tabelami opłat i sprawozdaniami finansowymi funduszy/subfunduszy, dostępne są w języku polskim https://www.tfi.bnpparibas.pl/dokumenty.html oraz u Dystrybutora.
Informacje o funduszach inwestycyjnych oraz o ich ryzyku inwestycyjnym zawarte są w Prospektach Informacyjnych oraz KID dostępnych na stronie www.tfi.bnpparibas.pl oraz u Dystrybutora.
Historyczne wyniki inwestycyjne nie są gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości. Fundusze inwestycyjne, w jednostki uczestnictwa których inwestowane są środki w ramach IKE/IKZE, nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty części a nawet całości wpłaconych środków. Inwestycja w fundusze inwestycyjne polega na nabyciu jednostek uczestnictwa funduszy nie zaś własności aktywów w które fundusze inwestują. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być podstawą do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Odpowiedzialność za decyzje podjęte na podstawie niniejszego materiału ponoszą wyłącznie jego odbiorcy. Jest to materiał reklamowy. Pełna lista funduszy/subfunduszy zarządzanych przez TFI BNP Paribas S.A. jest dostępna jest na https://www.tfi.bnpparibas.pl/.
Subfundusze mogą inwestować powyżej 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE.
Produkt IKZE oparty o fundusze inwestycyjne adresowany jest do osób akceptujących niskie, średnie lub wysokie ryzyko inwestycyjne w zależności od wybranych Subfunduszy. Ze względu na przyjętą politykę inwestycyjną i związany z tym skład portfela wartość jednostki uczestnictwa może charakteryzować się dużą zmiennością w ramach BNP Paribas FIO: BNP Paribas Stabilnego Inwestowania, BNP Paribas Dynamicznego Inwestowania, BNP Paribas Globalny Stabilnego Wzrostu, BNP Paribas Globalny Dynamicznego Wzrostu, BNP Paribas Lokata Kapitału, BNP Paribas Obligacji Zrównoważony Rozwój, BNP Paribas Małych i Średnich Spółek, w ramach BNP Paribas Parasol SFIO: BNP Paribas Akcji AQUA, BNP Paribas Akcji Wzrostowych USA oraz BNPP Papierów Dłużonych Krótkoterminowych.
W zależności od przyjętej przez Fundusz polityki inwestycyjnej, Fundusze mogą lokować większość aktywów w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej znajduje się w prospektach informacyjnych poszczególnych Funduszy.
BNP Paribas Konserwatywnego Oszczędzania, BNP Paribas Obligacji, BNP Paribas Globalny Stabilnego Wzrostu, BNP Paribas Aktywnego Inwestowania, BNP Paribas Stabilnego Inwestowania, BNP Paribas Dynamicznego Inwestowania, BNP Paribas Globalny Dynamicznego Wzrostu, oraz BNPP Papierów Dłużonych Krótkoterminowych są zarządzane aktywnie benchmarkowo, mogą znacznie odchylać się od benchmarku. BNP Paribas Lokata Kapitału, BNP Paribas Obligacji Zrównoważony Rozwój, BNP Paribas Akcji AQUA, BNP Paribas Akcji Wzrostowych USA są zarządzane aktywnie niebenchmarkowo.
