Zabezpieczenie przed niekorzystnymi zmianami stóp procentowych i kursu walutowego
Czym jest CIRS?
Transkacja CIRS pozwala zamienić aktywa lub pasywa w jednej walucie na inną walutę z oprocentowania stałego na zmienne lub odwrotnie na określony czas w celu zabezpieczenia się przed niekorzystnymi zmianami kursu walutowego oraz niekorzystnych zmian oprocentowania.
- Umowa pomiędzy firmą a Bankiem pozwalająca na wymianę kwot bazowych po określonym kursie (na początku i końcu transakcji lub tylko na końcu)
- Od kwot bazowych strony płacą sobie odsetki stałe lub zmienne w określonych wcześniej dniach wymiany
Jakie korzyści wynikają z transakcji CIRS?
Bezpieczeństwo
Przewidywalność
Możliwość dokładniejszej projekcji wyniku finansowego firmy
Elastyczność
Możliwość dopasowania waluty aktywów lub zobowiązań do waluty wynikającej z pozycji walutowej klienta
Jakie są warunki zawarcia transakcji CIRS?
- Dostępna w większości walut wymienialnych (złotówki, dolary, euro)
- Dostępność limitu umożliwiającego zawarcie transkacji CIRS
- Minimalna kwota: 500 000 euro (lub równowartość w innej walucie)
- Wymogi formalne ( w tym m.in. konieczność podpisania umowy ramowej, klasyfikacja MIFID, obowiązek posiadania numeru LEI)
RYZYKA
- Klient rezygnuje z zysku, który mógłby powstać w przypadku, gdyby zmiany na rynku walutowym były sprzyjające.
- W przypadku zamiany na stałą stopę procentową brak korzyści przy pozytywnej dla Klienta zmianie stopy procentowej.
- W przypadku zamiany na zmienną stopę procentową istnieje ryzyko stopy procentowej.
Masz pytania dotyczące produktu?
Jesteś zainteresowany ofertą?
Zadzwoń:
Kontakt od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00 – 16:00. Koszt połączenia według stawki operatora
Departament Finansowania Handlu
+48 22 566 9076
tradefinance@bnpparibas.pl
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu Cywilnego. Produkt nie jest przeznaczony dla klientów z Wielkiej Brytanii i Irlandii Północnej.